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资金管理严控企业成本风险

2011-01-23

融资租赁在中国历经30多年的发展,已发展成为初具规模的一个新兴行业。随着国际经济一体化的进一步深入,市场的竞争和复杂程度也在日益增强,正在逐步兴起中的中国融资租赁业已感受到来自外部的各种压力,如品牌压力、价格压力、风险压力……要想保持持续增长的势头,除了不断缩小与国外竞争对手的外部差距外,中国的融资租赁企业还可以从内部着手,加强企业的资金管理!

单纯依靠“人”的力量来管理资金业务,难免会出现人为风险。企业可以借助IT技术,通过人—系统—资金的模式来管理项目资金,用系统将人和资金串联起来,形成规范的、标准的资金管理模式和流程,利用系统优化资金管理,控制企业成本风险。

资金管理严控企业成本风险:成本中心强化资金监控,优化资金储备结构

资金管理是融资租赁管理的重要环节。采用成本中心的概念细化资金管理,加强资金监控,能帮助企业实时把握资金动态,及时调整公司的储备金率。通过分析租赁业务数据和融资业务数据,经由数据处理,系统可以快速地分析出资金需求和未来资金数据,系统还能自动对资金缺口偏差进行分析,并对收支偏差展开统计,为管理层确定资金储备结构提供数据支持,减少因资金管理不当而产生的成本风险。

资金管理严控企业成本风险:内部银行把握资金流动,核算项目成本

内部银行主要负责项目过程中资金的收入和支出,通过数据处理,自动核算各类成本,如公司成本、部门成本、项目成本、项目区间成本等,并通过关联现金账户,计算出公司利润、部门利润和项目利润。所有的成本和利润数据都以报表的形式呈现,以简洁的页面展示为管理层提供准确的数据支持。

资金管理严控企业成本风险:业务财务一体化,提高工作效率

融资租赁项目是一个长期的业务过程,其间难免会遭遇业务调整,如租息调整、利率调整等,财务部门也需要将数据调整手动更新到财务系统中,造成财务部门非常巨大的工作量。通过整合业务系统与财务系统,业务系统中的资金数据可随时导入财务系统,并与财务系统中的科目设置一一对应。租息调整、利率调整等可以在业务系统中完成并实时导入财务系统,大幅度降低财务工作量的同时,减少手动输入数据导致的出错率,加强财务与业务的联动,提高工作效率。

目前,国内大多数融资租赁企业在资金管理方面相对薄弱,甚至停留在手工或半手工操作的阶段,企业决策层对资金现状缺乏全局、实时的掌控,难以预知企业的资金需求情况和可能存在的运营风险。良好的资金管理体系是融资租赁业务发展的基础,其管理成效如何,将直接影响到融资租赁企业的业务发展和兴衰存亡。将资金管理与业务系统联系在一起,能使企业及时了解资金需求,优化资金储备结构,帮助企业有效利用资金资源,加速资金流转,降低成本风险,增强市场竞争力。

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